Trong đầu tư forex, ngoài các loại phí như spread, phí hoa hồng, một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính là Swap – Phí qua đêm. Tuy vậy, so với phí spread, phí hoả hồng, phí swap có phần đặc biệt hơn đó chính là trong đa dạng trường hợp thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, tại sao chúng lại đặc trưng đến như vậy? Hãy cộng theo dõi bài viết sau của chúng tôi nếu các bạn để ý đến phí swap, các bạn nhé. (cách tính phí qua đêm trong forex)
Swap là gì? Đặc điểm của swap
Phí qua đêm (hay Swap) là mức lãi suất mà nhà đầu cơ được nhận hoặc phải trả nếu giữ một vị thế giao dịch qua đêm
Phí qua đêm swap sẽ được ghi nhận ngay trên tình trạng của lệnh đàm phán. Một trị giá swap dương nghĩa là các bạn sẽ được cùng tiền vào account, một trị giá swap âm nghĩa là tài khoản của các bạn sẽ bị trừ phí đi.
Ý tưởng của phí qua đêm swap trong forex được hình thành dựa trên các hoạt động đàm phán tiền tệ giao ngay (spot) trên thị trường liên ngân hàng. Trong thị phần cơ bản, thương lượng ngoại hối hận giao ngay có xu thế thanh toán sau ngày đàm phán hai ngày làm việc (T+2), ko kể một số tình huống như đối với cặp USD/CAD thì là (T+1). Điều này có tức thị nếu như thương lượng được tiến hành vào ngày thứ 2 thì ngày thanh toán sẽ là thứ Tư. Giả dụ ngày thương lượng được kéo dài sang một ngày khác thì đồng nghĩa với ngày trả tiền cũng bị kéo dài thêm một ngày, và giá cả cho việc giao dịch kéo sang một ngày khác chính là phí qua đêm swap và chi phí này phụ thuộc vào lãi suất của thị phần liên ngân hàng.
Xem thêm: giao dịch arbitrage là gì?
Trên thực tiễn, lãi suất giữa 2 quốc gia thường không giống nhau và sự chênh lệch về lãi suất của đồng tiền tất cả các nước chính là cơ sở vật chất hình thành nên swap trong forex.
Ví dụ: bạn sắm 1 lot EUR/USD với tỷ giá là 1.11734 có tức thị các bạn phải dùng 111,734 USD để tìm 100,000 EUR, nhưng bản chất các bạn không có số tiền đô la Mỹ đó trong tài khoản, Bởi thế bạn phải đi vay ngân hàng. Để dễ hiểu thì các bạn có thể liên tưởng như sau: các bạn qua nhà băng Hoa Kỳ để vay 111,734 đô la, sau ấy sử dụng số tiền này để tìm 100,000 EUR và gửi vào ngân hàng châu Âu. Nếu lệnh của bạn giữ qua đêm (tức là qua một ngày), bạn phải trả lãi suất trên số tiền đô la Mỹ đã vay, đồng thời vì bạn đang có 100,000 EUR trong nhà băng nên các bạn sẽ nhận được lãi suất trên số tiền ấy. Nếu lãi suất tại ngân hàng châu Âu cao hơn lãi suất ngân hàng Hoa Kỳ, thì bạn sẽ nhận được một khoản lãi suất chênh lệch, trái lại, thì các bạn sẽ phải trả lãi suất cho sự chênh lệch ấy.
Xem thêm: sàn giao dịch forex tốt nhất việt nam
Đặc điểm của swap
Swap được ứng dụng trong trường hợp vị thế được mở cho tới ngày Tiếp đến
1 vài cặp forex có thể có swap âm (lãi suất phải trả) ở cả vị thế Long (Mua) và Short (Bán)
Mỗi cặp forex có tỷ lệ swap riêng và được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot
Vào đêm thứ Tư, phí swap sẽ được tính gấp 3 lần so với thường ngày. Bởi vì theo cơ chế trả tiền (T+2) như đã kể ở trên, nếu như các bạn giữ vị thế từ đêm thứ Tư qua thứ Năm, thì ngày trả tiền sẽ chuyển từ thứ Sáu qua Thứ Bảy, nhưng thị trường forex không hoạt động vào thứ Bảy và Chủ Nhật, và phải chuyển sang thứ hai, Do vậy swap vào ngày thứ Tư gấp 3 lần là do cùng thêm phí swap của 2 ngày cuối tuần.
Cách tính phí qua đêm swap
Để xem được swap của những cặp forex hay bất kỳ tài sản nào trên phần mềm MT4, các bạn làm theo hướng dẫn sau:
Tại cột Market Watch, chọn một cặp forex bất kỳ rồi kích chuột phải, sau đó chọn Specification.
Hộp thoại Specification xuất hiện, các bạn lưu ý vào những thông báo sau:
Swap type: cách tính swap, in points có tức là swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần
Để xem phí trên điện thoại di động, bạn bấm chọn vào một sản phẩm bất kỳ, sau đó chọn Chi tiết và đọc các thông báo được đánh dấu ở hình dưới:
Xem thêm: nạp tiền sàn exness
Vì tỷ lệ swap được tính trên point, Do vậy nhiệm vụ của các bạn là quy đổi sang pip (= tỷ lệ swap/10), sau đấy tính trị giá của phí swap đó theo USD,
từ đấy suy ra công thức tính phí swap sẽ là
Phí swap = khối lượng trao đổi (lot) x tỷ lệ swap theo pip x giá trị của 1 pip
Ví dụ: cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid: 1.11734, Ask: 1.11735, với khối lượng mua bán là 5 lot (1 lot = 100,000 EUR), swap long: -9.02, swap short: 4.89
nếu đặt lệnh Buy, phí swap phải trả = 500,000 x (-9.02/10) x 0.0001 = -45.1 USD
nếu đặt lệnh Sell, phí swap nhận được = 500,000 x (4.89/10) x 0.0001 = 24.45 USD
Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561, Ask: 109.563, với khối lượng trao đổi là 2 lot, swap long: 3.65, swap short: -7.97
giả dụ đặt lệnh Buy, swap nhận được = 200,000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 đô la Mỹ
nếu đặt lệnh Sell, swap phải trả = 200,000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 đô la Mỹ
